Pianificazione finanziaria
In cosa consiste
È il processo mediante il quale analizzo i tuoi bisogni e quelli della tua famiglia, le tue aspettative e i tuoi progetti di vita nel modo più oggettivo possibile. Analizzeremo insieme la tua situazione e valuteremo quali siano gli obiettivi e le migliori scelte economiche per il futuro tuo e della tua famiglia.
Tra gli obiettivi più comuni, spesso ci sono:
- La creazione di un capitale da usare per l’istruzione dei tuoi figli;
- La valutazione di come gestire il denaro ad esempio per l’acquisto di una casa (sia per viverci sia per investimento);
- La gestione del rischio per le tue varie attività con l’analisi degli investimenti o degli indebitamenti (prestiti, mutui);
- La previdenza per la tua pensione.
Questa attività è molto complessa e, siccome ti riguarda direttamente, rende più difficile il “fai da te” non agevolandoti nella valutazione oggettiva della tua situazione.
Come viene fatta
Io posso supportarti fornendoti una valutazione oggettiva e professionale della tua situazione e definendo insieme a te quali siano gli obiettivi e le migliori scelte economiche da prendere per il futuro tuo e della tua famiglia.
Come? Analizzeremo in modo pratico le seguenti fasi:
- Analisi dei tuoi obiettivi, sia di breve che di lungo termine;
- Verifica delle entrate e delle uscite che presumi di avere nel tempo;
- Valutazione della tua propensione al rischio e, di conseguenza, della tipologia di investimenti che sono più adatti a te;
- Decisione di pianificazione e scelta degli strumenti in modo da avere una consulenza fortemente personalizzata (ad esempio investimenti, coperture assicurative, prestiti o mutui, agevolazioni fiscali);
- Monitoraggio regolare e costante nel tempo delle operazioni precedentemente individuate correggendole eventualmente in funzione dei cambiamenti dei tuoi obiettivi e/o dell’evoluzione dei mercati.
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